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基金亏本，基金公司却**不赔，你知道为什么吗？

我来给我们算笔账，
基金运营需求交的钱：
包含每年1.5％的管理费，
每年0.25％保管费，
基民需求交的线：
有1.2％的认购费，
1.5%的申购费
以及1.5％的换回费等（持有时刻长短不同换回费也不同）。
申购费和换回费是生意基金时基民能看得见摸得着感触得到的，是显性费用。而管理费和保管费是计入基金净值中的，持有人是感觉不到的，是隐性费用。
这些费用有的需求交给基金公司，有的需求交给银行和其他途径，有的要计入基金产业。
所以基金公司是旱涝保收的，有些基金司理不会特别介意基金的亏本，他在乎的基金的规划，规划越大就越**。这也是为什么有些基金建立五六年了还在亏本，却活着很好的原因。有些基金长时间在净值以下，可能是基金司理自动所为，便是为了套住基民收管理费。由于持有人有一个心思，亏本了就会持续持有等候回本，一旦盈余就会卖出换回。基金司理为了坚持基金份额，就会让基金坚持在盈亏平衡线以下。当然，这类基金司理是少量的。
所以不要沉迷所谓的专家理财，信任自己，有自己的判断能力。
理财有危险，出资需谨慎！基金保管费是什么

基金保管费是指基金保管人为基金供给服务而向基金收取的费用，比方银行为保管、处置基金信任产业而提取的费用。保管费一般依照基金财物净值的必定份额提取，现在一般为0.25%，逐日累计计提，按月支交给保管人。此费用也是从基金财物中付出，不须另向出资者收取。

银行保管事务

银行保管事务是指银行作为第三方，根据法律法规和保管合同规定，代表财物一切人的利益，从事保管财物保管、处理保管财物名下资金清算、进行保管财物管帐核算和估值，监督管理人出资运作，以保证财物托付人利益并收取保管费的一项中间事务。

银行保管事务的品种许多，包含证券出资基金保管、托付财物保管、社保基金保管、企业年金保管、信任财物保管、乡村社会保障基金保管、根本养老保险个人账户基金保管、弥补医疗保险基金保管、出入账户保管、QFII(合格境外组织出资者)保管、贵重物品保管等等。

保管费怎样算?

保管费一般依照基金财物净值的必定份额提取，逐日核算累积，定时支交给保管人。一般来讲，保管费和管理费是一个月付出一次。

保管费要记入什么科目?

借：管理费用----保管费

贷：银行存款(或库存现金)

这个是后台的管理部门，应该进入管理费用。假如金额不大的话就进入当期损益处理，假如金额大的话能够分为几期摊销，至于进入管理费用哪个科目，就看你们公司的财政怎么设置科目了，假如是经常性产生的话，我主张设置“管理费用—宽带费、管理费用-保管费”，科目设置得越明细越账目清楚，不过话说回来，并不是一切清楚的账目是能够到达决策者的要求的，有的老总不想要那么清楚的帐。

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