跟着金融反腐力度继续加码，近年来金融职业干部、高管“落马”数量突然添加。刚进入2021年，就有多名金融官员被宣告开除党籍，如原山西银监局党委书记、局长张安顺等。
2月1日，我国司法大数据研讨院、21世纪经济报导、北京市京师律师事务所金融违法研讨中心联合发布的《我国金融组织从业人员违法问题研讨白皮书（2018-2020）》（下称白皮书）显现，2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融组织从业人员违法案子中，从罪名散布来看，诈骗罪占比最高，共428件，占比为27.21%；而排名第二的是违法发放借款罪，共124件，占比7.88%。从事务范畴来看，借款占比高达48.41%，排名榜首。
《白皮书》还指出，金融组织从业人员违法案子中，银行是涉案最多的金融组织类型，涉案工作人员多为底层职工。我国银职业协会首席法律顾问卜祥瑞表明：“我个人预算银职业从业人员大约在400万左右，如果把稳妥中介组织都算上，或许近千万。
这儿的从业人员是很广泛的，既包含监管组织，也包含持牌金融企业，还包含类金融企业，这种状态下，呈现了违法违法的行为也是正常现象。”
诈骗罪占比最高违法放贷排名第二
据了解，白皮书是根据我国裁判文书网已揭露的裁判文书，对2018年1月1日至2020年12月31日期间，全国各级人民法院一审和二审已结金融组织从业人员违法问题进行剖析，构成的陈述。
需求重视的是，白皮书指出，从罪名散布来看，诈骗罪占比最高，其次为违法发放借款罪。数据显现，2018年至2020年全国各级人民法院审结金融组织从业人员违法案子中，从罪名散布来看，诈骗罪占比最高，共428件，占比为27.21%；其他排名靠前的罪名分别为：
违法发放借款罪（124件，7.88%）
职务侵占罪（106件，6.74%）
受贿罪（101件，6.42%）
集资诈骗罪（84件，5.34%）
挪用资金罪（72件，4.58%）
骗得借款、收据承兑、金融票证罪（69件，4.39%）
贪污罪（67件，4.26%）
其他占比33.18%
关于违法放贷罪占比较高的原因，北京市京师律师事务所金融违法研讨中心主任王殿学以为首要包含两方面：
一方面，近年来，国家金融范畴反腐力度逐渐加大，发布一批亿元级案子让人触目惊心，比方中心纪委和国家监委统计数据显现，2020年金融范畴有80余人被查办，其间近20人是中心一级金融单位的领导干部，也有许多退休多年的干部。
另一方面，2014年以来，担保公司、第三方理财、财富办理、P2P网络假贷、私募股权出资基金、虚拟钱银等打着金融立异名号，实则进行不合法集资、骗得钱财的状况大举盛行，尔后国家多个部委联合展开不合法集资危险专项整治举动，相关案子一向处于高位。
金融组织从业人员违法案银行涉案最多
据悉，金融组织从业人员违法案子中，银行是涉案最多的金融组织类型，涉案工作人员多为底层职工。
白皮书指出，2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融组织从业人员违法案子中，从身份为自然人的被告人地点金融组织散布特色来看，银行占比31.90%。此外，涉案的工作人员超九成为自然人，底层职工占比近七成，且年纪会集在30岁至39岁，学历较高。
卜祥瑞表明：“2020年末，全国银职业金融组织是4607家，稳妥组织是230多家，稳妥的中介组织是2700多家，银职业的金融总资产达到了340多万亿元。我个人预算银职业从业人员大约在400万左右，如果把稳妥中介组织都算上，或许近千万。
这儿的从业人员是很广泛的，既包含监管组织，也包含持牌金融企业，还包含类金融企业，这种状态下，呈现了违法违法的行为也是正常现象。”
白皮书指出，在金融反腐高压下，金融组织从业人员违法案子审结态势全体呈上升趋势，估计未来几年有望完成触顶回落。
2018年至2020年，全国各级人民法院审结金融组织从业人员违法案子共1573件，从年度散布来看，2018年审结264件；2019年审结688件，同比增加160.61%；2020年审结621件，同比下降9.74%。
关于怎么防备银职业从业人员违法违法，卜祥瑞表明可以用“四个提”归纳，一是进步政治站位。二是提高从业人员合规才能，精确掌握金融从业人员违法违法的边界。三是发起发起法治思想，依法保护从业人员的合法权益。四是及时提示危险，发挥职业协会、金融组织等自律效果。
