今日国际金价多少一克（今日国际金价多少一克最新消息）

　　“叮~您有3000元的分红记住查收！”当手机短信提示基金分红进账的那一刻，大伙儿的心境总是高兴的。到8月31日，本年以来共有1796只基金（A、C比例别离核算）施行分红，分红金额算计1154.14亿元。比较2019全年1292.47亿元的分红，本年基金分红明显更活跃也更大方。（数据来历：wind，2020-08-31）

　　小夏家的绩优基金华夏报答A（代码：002001），自2003年9月5日建立以来合计分红95次，本年以来现已分红9次。基金分红“嗨”了，出资者们对分红的观点也是议论纷纷，有人以为分红并不是一件功德，因为会影响享用复利带来的收益，有的人则以为分红了才干享用复利。关于这个问题，小夏觉得，咱们或许还没有搞清楚单位净值、累计净值和复权净值三者之间的差异，今日小夏就来帮咱们捋一捋！（数据来历：华夏基金，2020-08-28，基金每日净值现已保管行复核）

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　　 了解基金的三个净值

　　常买基金的小伙伴都知道，买基金要看净值，浅显来说，便是要看基金的价格。可是，基金的净值有好几种，比方单位净值、累计净值、复权净值，它们之间有什么差异呢？

　　先说单位净值，指的是每份基金的净值。举个比如，买基金就像买产品，产品有单价，而单位净值就适当于基金的单价。详细核算方法是：

　　基金单位净值=（基金总财物-基金负债）/基金总比例

　　比方说，基金A的单位净值是1元，小夏买入了1000份，花了1000元。后来基金单位净值上涨到了1.10元，此刻小夏悉数卖出，就将得到1100元，在不核算费率的状况下，终究获利100元。

　　不过，单位净值只能反映基金短期的盈亏状况，因为基金分红或许拆分会影响到基金单位净值，所以咱们没有办法经过单位净值去衡量基金长时间的前史收益，这个时分，累计净值呈现了。基金累计净值，反映了基金的前史收益状况，能够必定程度上衡量基金的收益才能。累计净值的核算公式也很简单：

　　基金累计净值=基金单位净值+基金前史分红

　　诶，这儿加上了基金前史分红，基金分红咱们之前科普过，一般有两种处理方法，一种是现金分红，一种是分红再出资。累计净值的核算方法，是默许分红以现金方式返还给出资者。咱们常说的“复利结存”其实是将分红进行再出资，这部分分红财物也会跟着基金净值增加而产出收益，而累计净值并没有将这部分收益考虑进去，在这种状况下，基金复权净值就呈现了。

　　基金复权净值，是在累计净值的基础上，将基金分红再出资的收益考虑进去，然后核算出的净值。因为触及到了盈利再出资的复利核算，复权净值的核算比较复杂，咱们能够在基金官网或许第三方平台上查询。（上述来历：天天基金网，2016-09-26；南边财富网，2019-07-26）

　　 02

　　 累计净值和复权净值的不同：对分红的处理

　　了解了三个净值的概念，咱们不难得出两个定论：

　　首要，基金累计净值和复权净值的不同在于对分红的处理上。累计净值便是将每次分红都挑选现金分红，直接落袋为安；而复权净值适当所以将分红再出资，将部分分红进行了复利核算，享用复利效应。

　　其次，基金复权净值愈加能反映基金的成绩和前史报答。以小夏家的华夏报答A（002001）为例，自2003年9月5日建立以来，该基金合计分红95次，累计分红总额超越百亿元。该基金最新的单位净值为1.790元，累计单位净值为4.999元，复权单位净值为16.82元，也便是说假如小明和小红从华夏报答A建立时都认购了这个基金，并一向持有到现在，小明在每次分红时挑选的都是直接拿现金，而小红挑选的则是分红再出资。那么到现在的近17年时间里，小明持有华夏报答A的收益为4倍左右，而小红的收益则近16倍左右。所以，小红享用到了复利的作用，而挑选现金分红的小明没有享用到分红财物的复利作用。（数据来历：华夏基金官网，2020-08-31；累计净值数据经保管行复核；分红数据取自官网分红公告）