炒股风险管理报告(银行002153股票合规风险管理报告)

2022年，是选股票、基金仍是银行存款？
我们都知道，不管是出资股票仍是购买基金，都是一种具有高风险的理财方法，股票不必多说，一百个人炒股的人里都不一定有一个能赚，因而败尽家业的状况也不少见。买基金**的可能性尽管比炒股大一点，但普通人仍是亏本居多，可以从中**的屈指可数。
而银行存款的利率虽然一跌再跌，但存进去仍然能赚利息，总比把现金放在家里或许扔进股市打水漂合算。10月28日，美股中概券商股遭重创，山君证券（TIGR）盘前一度跌21%，开盘后跌超17%，动摇商场神经。

据悉，央行金融安稳局局长孙天琦日前在第三届外滩金融峰会上表明，金融车牌有国界。对境内外出资者制止的金融事务，以及未对外开放的金融事务，境外组织不得在境内运营。已对外开放的金融事务，境外组织必须持境内相关车牌合法合规运营。

其着重，部分境外证券运营组织在未获得境内相关车牌、仅持有境外车牌的状况下，使用互联网渠道，首要专门面向境内出资者供给境外证券出资服务。例如，美股、港股买卖服务，归于“跨境交给”领域。从事务本质看，跨境互联网券商属在我境内无照驾驶，属不合法金融活动，这种定性与本钱项目是否彻底可兑换无关。

在此布景下，美股商场上的中概券商股盘前即大跌，山君证券一度跌幅达21%，开盘后在美股三指高开的状况下，山君证券跌超17%，截止发稿前，总市值为11亿美元。

面对商场重视和股价动摇，山君证券回应称，集团一直视合法合规运营为生命线，现在80%以上的增量入金客户来自海外，将活跃和全球的监管组织坚持交流，据守合规底线，遵守各级监管要求。

“山君证券和其他美国、我国香港券商事务形式相同，严格遵守全球各地监管规则要求，并没有任何法令合规上的改变和立异，仅仅经过我国科技力气提高用户体会。现在，集团在我国香港区域、新加坡、新西兰、澳大利亚、美国等多地持有证券车牌，一直严格遵守相关的监管要求，保证客户财物安全。”山君证券弥补道。

值得一提的是，半个月前，山君证券就遭到人民网点名。人民网指出，山君证券已赴美上市，《个人信息保护法》实施在即。内地公民的个人信息出境问题或将成为供给美股、港股等全球首要商场股票买卖服务的互联网券商即将面对的新检测。

人民网在文中提问“跨境互联网券商关于个人信息搜集是否安全；搜集后的个人信息去向何方；跨境互联网券商是否会遭到相应影响？”到时，山君证券股价应声大跌。

揭露材料显现，山君证券成立于2014年，是一家科技券商，小米集团、互联网券商盈透证券是其首要股东。

2015年8月，山君证券推出买卖渠道Tiger Trade，致力于改进华人出资美股时开户杂乱、费率高、软件体会差、没有本地化服务等现状。后于2017年11月上线美股IPO申购服务。2019年3月20日，公司正式在美国纳斯达克买卖所挂牌上市。到2021年5月，有近1000名职工。

现在，出资者在山君证券可经过一个账户买卖美股、港股、A股（沪港通/深港通）、星股（新加坡股）、澳股（澳大利亚股）、期货、基金等全球首要商场的金融产品。此外，还供给投行、ESOP（股权鼓励方案）等组织服务以及财富办理、出资者教育等多种增值服务。

据官网介绍，山君证券已获得美国、新西兰、澳大利亚、新加坡等地的券商车牌或答应，并为当地居民供给证券、衍生品买卖等服务。依据山君证券招股书艾瑞咨询陈述，从美股买卖量看，山君证券占2017年全球华人互联网券商商场份额58.4%。

此外，依据该公司公告，本年10月26日，山君证券已获香港证监会同意，完结收买海悦证券（OJSL），后者持有香港证监会同意的I类（证券买卖）及II类（期货合约买卖）车牌。山君证券估计完结收买后，开端在香港运营生意事务。

财报显现，山君证券2021年第二季度营收6023万美元，较上年同期的3031万美元增加98.7%。

本文源自蓝鲸财经