「东亚自贸区概念股」如何配置指数基金？如何正确评估风险及收益？

如何配置指數基金？如何正確評估風險及收益？

如何配置指數基金？小編認爲取三隻左右指數基金進行配置，既可以分散風險，也可以分享各行業不同階段收益區別，正所謂東方不亮西方亮。當然投資風格還要依據個人自身特點，有人就喜歡全倉，而有的人就喜歡分散，適合自己且能收益就是最好的。

構建自己一套ETF投資標的

1）寬基方面：華夏上證50ETF（510050），華泰柏瑞滬深300ETF(510300)，南方中證500ETF(510500)規模一直在中國ETF前三甲，也是最具寬基的代表。

可以在寬基指數方面選一隻作爲標的，當然有人喜歡另闢蹊徑，喜歡創業板小盤股同理可以買創業板指數類ETF，而有的人喜歡標普500指數行情，就可以買標普500(513500)，喜歡納斯達克100指數，也可以買入納指ETF(513100)等等。

2）科技類ETF：目前已有5只科技ETF規模超百億元，分別是華夏5GETF（515050）、華夏芯片ETF（159995）、華寶科技龍頭ETF（515000）、國泰半導體50ETF（512760）和華夏新汽車ETF（515030）。而華夏5GETF（515050）規模突破300億，位列行業之首，位居國內ETF第四名。

可以在科技類指數方面選一隻作爲標的，此行業涉及較多方面，比如新基建5G ，人工智能，數據軟件等幾乎都有涉及，還有一批新基建ETF正在申報待批，直接把七大領域各選取十隻作爲成分股，等其上市也可以重點關注，畢竟新基建利好政策頻出。跟着政策買指數，不失爲一箇好選擇。

3)其他類ETF:跨境、醫療，消費，證券，軍工類等ETF，選取一隻作爲標的。

比如作爲國內首支純券商基金——國泰中證全指證券公司ETF，第一隻突破百億規模的證券ETF（512880），旗下有44只國內證券概念股。

國內市場上首隻且目前唯一生物醫藥ETF——國泰中證生物醫藥ETF(512290)旗下有45只生物醫藥概念股，從成分股的行業分佈來看：指數的多隻成份股爲“新冠防疫概念股”。截止4月22日，生物醫藥ETF(512290)2020年至今漲幅28.4%，位居在全市場的所有股票型ETF中榜首。

聚焦海外上市中國互聯網龍頭ETF—— 易方達中概互聯ETF（513050），跟蹤的中證海外中國互聯網50指數，該指數由50家海外上市的中國互聯網企業構成，對中概互聯網龍頭有極佳的代表性。從權重佔比來看，其成份股中騰訊、阿里兩家就超過60%，另有美團點評、京東、百度等多家頭部企業。

如何正確評估指數風險及收益？

一、分批建倉，設置止盈止損目標。

下面我們就選3只ETF基金建倉，總資金設定9W以例，這樣每個ETF基金平均可得3W總資金，然後再把這資金平均分成三份，每份1W資金，分三批逢低買入ETF基金實現建倉，直至全部3只ETF基金建倉完畢。分批建倉好處:在於投資者無法正確把握好大盤趨勢，以及各ETF走勢盤口，每次買入都可以修正你的上次錯誤，儘量實現最優價格建倉。

不管長短線投資：不管買入股票，還是指數型基金，當你買入時就一定要嚴格設定止盈止損的目標，穩健的可以設定上下10%，風險能力承受較高的可以20%，當然可以依據投資者自身特點來設定，但這個是一定，一定，一定要設定的哦，不然掙錢變虧錢概率很大哦。

值得一提的是一般資格較老投資者都是先考慮損失風險，而新手投資者都是先考慮盈利目標，正是由於出發點不同，導致結果不同，多數盈利者一般都是先考慮風險的投資者。

對於這樣的高風險的種類，可以抽取百分之20甚至更低進行購買，指數股票的手續費很低，可是大盤的波動也比較大，容易造成虧損，大起大落適合投機，可以根據行情和市場進行評估。

在確定了標的指數之後,就可以構建相應的投資組合,按照一定的比例買入構成相應指數的各種證券。考慮到建倉成本與效率等因素，可以採取完全複製、分層抽樣、行業配比等方法進行投資組合的構建。完全複製是一種完全按照構成指數的各種證券以及相應的比例來構建投資組合的方法；而分層抽樣和行業配比都是利用統計原理選擇構成指數的證券中最具代表性的一部分證券而不是全部證券來構建基金的投資組合。

指數型基金是以特定指數爲標的指數，並以該指數的成份股作爲投資對象，通過購買該指數的全部或者部分成份股來構建投資組合，以追蹤標的指數表現的基金產品。騎牛看熊認爲指數基金的基金經理“重擔”相對較輕，只是以減小對應指數的跟蹤誤差爲主，並不會過多地去考慮指數基金的漲跌，也不會出現擇時和擇機的問題，這樣做就能讓投資者更有可能獲得一定的收益。指數基金的投資原理相對比較簡單，也容易受到投資者的接納。

ETF基金在二級市場交易價格與單位淨值的有關係嗎？

理論上講應該是一樣的，但在二級市場存一箇供求關係，所以二級市場只是價格並不只是淨值，當然一般不會偏離太多。而且兩者手續費不一樣，細心的人是會利用這個機會套利。

ETF是Exchange Traded Fund的英文縮寫，中譯爲“交易型開放式指數基金”，又稱交易所交易基金。ETF是一種在交易所上市交易的開放式證券投資基金產品,交易手續與股票完全相同。ETF管理的資產是一攬子股票組合，這一組合中的股票種類與某一特定指數，如上證50指數(1991.285,45.79,2.35%)，包涵的成份股票相同，每隻股票的數量與該指數的成份股構成比例一致，ETF交易價格取決於它擁有的一攬子股票的價值，即“單位基金資產淨值”。ETF的投資組合通常完全複製標的指數，其淨值表現與盯住的特定指數高度一致。比如上證50ETF的淨值表現就與上證50指數的漲跌高度一致。

ETF的性質：

ETF是一種混合型的特殊基金,它克服了封閉式基金和開放式基金的缺點,同時集兩者的優點於一身。ETF可以跟蹤某一特定指數,如上證50指數；與開放式基金使用現金申購、贖回不同,ETF使用一籃子指數成份股申購贖回基金份額；ETF可以在交易所上市交易。

ETF在本質上是開放式基金，與現有開放式基金沒什麼本質的區別。只不過它也有自己三個方面的鮮明個性：一、它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額；二、ETF基本是指數型的開放式基金，但與現有的指數型開放式基金相比，其最大優勢在於，它是在交易所掛牌的，交易非常便利；三、其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現有開放式基金的以現金申購贖回。