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实务焦点｜基金并未清算，出资人要求退回出资款，为何取得支撑？
A公司与B公司签定案涉《服务协议》，由B公司为A公司建立私募基金，并由A公司出资2亿元私募基金比例，私募基金认购某公司债券，之后转售。A公司出资后，私募基金未认购约好的公司债券，A公司要求B公司返还出资款以及利息。
合议庭以为“本案中的私募基金产品实践是作为融资通道，B公司许诺由该私募基金帮忙A公司完结债券的转售，在A公司依照B的指定出资私募基金1.4亿元后，该私募基金并未认购约好的债券，故而一审确定B公司向A公司交还10万元，表现了当事人的实在意思表明，亦平衡了各方利益，确定正确。”
以上仅供参考。 基金的持有比例和持有金额，是两个不同的概念。有些对基金不行了解的人，或许就会对这两个概念没搞清，因而就会闹出一些误解。比方，有人就问，为什么自己持有基金的比例比持有金额少呢？

基金持有比例跟持有金额的差异基金的持有比例，便是持有多少份基金，份是基金的计量单位，一份为基金的最小单位。而基金的持有金额，便是持有多少钱的基金，或者说持有的基金值多少钱，通常以一元作为最小单位。

基金的持有比例，在买了之后，只需持有不动以及没有盈利再出资，就不会再有改变。而基金的持有金额，大多数都会呈现改变。形成基金持有金额改变的原因，天然便是基金单位净值的涨跌了。

而形成基金的持有比例与持有金额不同的原因，也是出自基金单位净值的涨跌上。

为什么基金的持有比例与持有金额会不相同？基金的单位净值也便是买入基金时的价格，它等于基金的总净资产除以基金的比例，或者说，基金的总净资产除以单位净值就等于基金的比例。

关于某个出资者来说，持有基金的总净资产便是基金的持有金额，用基金的持有金额除以单位净值，便是持有比例了。

从这个公式中能够看出，当基金的单位净值大于1时，基金的持有比例就会比持有金额少。由于此刻的1元钱是买不到一份基金的，相同，100元能买的基金比例必定少于100份。

而在基金的单位净值小于1时，1元钱能够买到一份以上的基金，此刻基金的持有金额就会比持有比例要多。

只有当基金的单位净值等于1时，二才仍是持平的。

可见，基金的持有比例与持有金额的孰高孰低，彻底取决于基金单位净值的凹凸。由于大多数基金的单位净值在基金上市之后都会改变，所以基金的持有金额也会改变，然后呈现持有金额与持有比例不一致的现象。

假如自己买的基金的持有比例比持有金额少，这其实是功德，由于这说明基金在上市后单位净值涨了，给出资者赚到了钱。基金的持有比例比持有金额越少，给出资者赚的钱就越多。

而在基金上市之后基金持有比例比持有金额多，意味着基金的单位净值下跌了，最初买了该基金的人就会亏钱。

不过，也并非一切的基金持有比例与持有金额都是不同的，也有一些相同的，这些基金首要可分为两类。

一类便是货币基金。货币基金的单位净值永远都是1元，由于它在出资中取得的收益每天都会分给出资者，所以不会累积到它的单位净值上。依照计算公式，当单位净值为1元时，基金的持有比例与持有金额便是相同的。

另一类便是新发基金。新发基金的单位净值都是1元，在它还没有去做出资之前，单位净值都不会呈现改变，此刻基金的持有比例就等于持有金额。

那么，关于基金的持有比例和持有金额的差异以及为什么会不相同，我们是否理解了呢？