当基金其时估量和有不同时，有一些不明白的小伙伴就会质疑，是不是基金司理偷吃了，其实这都是因为没有真实了解基金估值和净值形成的。
基金估值是指依照揭露的价格对基金财物和负债的价值进行核算、评价，来承认基金财物净值和基金比例的进程，说简单点便是基金持有的股票和债券其时的价格，核算在一起得出的一个价格，商场在开盘，估量也会实时变化，咱们在购买的基金渠道都能看到基金的估值，可是基金只发布前一季度的持仓，并不是实时发布持仓，所以假如后边基金调仓，就会发现估值跟实践的净值会有不同。
基金净值，也便是基金的单价的意思，他是由每个生意日商场收盘价，核算出基金总财物的价值，可是基金都是出资股票或许债券，肯定是有本钱的，比方印花税等等本钱，还有基金的管理费，扣除这些费用，核算出当天的净值。
基金净值一般会在生意日当天晚上发布，可是假如基金有出资海外商场，跟咱们有时差，所以QDII类型基金是T+2发布基金净值。
基金比例，便是数量的意思，这个很好了解。
所以比方咱们买了10000元基金，净值是2.1，10000÷2.1=4761.9比例
当然咱们实践买基金时，还会扣除申购手续费，像C类基金是没有的，所以都不相同。
基金的估量、净值、比例这些都是最根底的常识，可是咱们大多数人会疏忽，平常很少会去了解这种根底常识，也就形成了对基金司理的误解。
净值这项数据是真实可信的，基金法规定十分严厉，关于基金买了哪些财物，收益怎么样，每个季度都会依照要求公告发表，十分通明，咱们买基金的钱，是放在保管银行的保管账户上，基金公司和基金司理都无法碰到这些钱，所以基金司理偷吃现象是不存在的。我一个月前买的基金的净值是按现在算仍是
基金在生意日下午3点前购买的基金，依照购买当天收盘时的净值核算，基金在生意日下午3点后购买的基金，依照第二个生意日收盘时的净值核算。基金实施T+1生意，生意日当天的生意，依照生意日当天收盘时的净值核算，第二个生意日承认比例，基金生意时刻：周一至周五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定节假日不生意。
购买基金时，下午三点前买的基金，净值是按买入时刻其时的净值算仍是按三点后工作日结束时的净值算？以及
打开1悉数
假如真实生意日的三点之前买入的话，是依照当天的净值来承认比例的。三点今后下单的话，只能依照下一个生意日的净值来承认。
基金投入100元怎样才不亏？？？
首要先来了解一下基金生意中的一些细节：
1.基金买入分审购和认购两种。
2、一般经过银行货台买入时，要支付1.2%-1.5%的费用
3、基金换回时分要支付0.5%费用（两年以上免）
当你了解完今后，就要看你买入的机遇，还有持有的期限。这样你在除掉本钱后方可知道是否盈亏！！！
假如要挣钱的话，就要在买入点下功夫了，在行情上行的时分买入，上面提到了费用，所以要持有一段时刻方可有时机盈余
期望能够帮到你！！！
购买基金的净值从那天算
1、周六周日和法定节假日都不是生意日，但周末可买，但要周一才干受理，净值也是周一收市后的净值。2、在周一到周五，在15时之前购买基金，净值承认是当天收市后的净值。15时之后购买的基金，净值承认的是下个生意日收市的净值。所以15时后购买的基金和第二天15时前购买基金的净值是相同的。你好，基金申赎详细规则是生意日15：00前提交请求，以当天的基金净值（15：00收市后核算得出，晚上发布）作为成交价格；生意日15：00后或为非生意日提交，以下一生意日的基金净值作为成交价格。21号下午3点之前购买了基金，依照21日晚发布净值结算。20日净值只对20日15点前请求有用，往后便是历史数据了基金生意采用不知道价格法，便是说，在你买开放式基金的时分，你是用金额承认的办法买的，便是说你要买10万块钱的基金，可是暂时你不知道你能够买到几份，每份是多少钱。而在你卖出基金的时分，你是比例承认，便是说，你卖的时分你卖出5000份基金，可是你暂时不知道这些基金是每份多少钱卖出的。但这个价格一般都是在当天晚上就发布了。打字不易，倾力答复，如有协助望采用百度知道基金总排名第三，csdx7504净值，一般都是当天的收盘时的值。
