[资产负债表]基金怎么 --- 表格(新手怎么 --- 表格)

每天钱进一小步，遇见更赋有的自己！

各位同学咱们好，上期咱们跟咱们一同学习了两种再平衡的办法，一个是时刻平衡法，一个是价格平衡法。这两种办法没有谁好谁坏，他们之间也是各有利弊，同学们能够依据自己的组合特色，挑选合适自己的平衡办法。

尽管了解了再平衡的原理和办法，但知易行难，一旦要落实到自己的基金组合中，估量不少同学或许就登时感觉有点懵了，不知从何做起，基金少的还好说，遇到自己组合中基金数量比较多的（尽管咱们不鼓舞组合中基金数量过多）或许就有点算不过来了。

那这期咱们就一同学习怎样详细操作基金组合的再平衡。

一般来说，组合中基金数量不多时，咱们能够拿核算器简略算下就行。比如拿着100万买了三只基金，装备的份额别离是40万，40万，和20万。一轮牛市往后，3只基金的金额变成了42万，44万和30万。此刻动态再平衡便是把最新的基金市值加总，总资产变成了116万。然后再用现在的总资产依照初始份额再从头区分一下，也便是用116万别离乘以40%，40%和30%，得到的成果是46.4万，46.4万，23.2万。最终一步便是多退少补，把第三只基金卖掉30-23.2=6.8万，补到榜首只基金里4.4万（46.4-42=4.4），第二只基金里2.4万（46.4-44=2.4）。这样一套再平衡的办法就悉数做完了。

上面才只用了3只基金的组合做的比如，里边就现已触及到了许多的数字，或许有同学就现已觉得麻烦了，懒得自己去渐渐算了，假如遇到自己的组合剩余3只基金的，核算的复杂度还要进一步的提高。那有没有更简略的办法呢？答案是必定有！并且用了这个办法后，今后每次再平衡时都不需求自己再从头算一次，能够说是一了百了的。咱们能够凭借excel表格去完结这种作业。

咱们举个比如，假定组合中一共有ABCDEF，6只基金，初始份额别离为：15%，15%，20%，10%，15%，25%。别离对应的是15万，15万，20万,10万,15万，25万。一年后到了该再平衡的时分，ABCDEF这六只基金的金额别离变成了：16万，17万，22万，8万，20万，35万.

那怎样不通过核算就能知道怎样去做再平衡呢？

首要，咱们需求在电脑中新建一个excel表格，（至于这excel表格是啥应该不必解说吧，真实不知道，主张先查询这个东西吧！），然后把6只基金的称号和现在的现值别离输入进去，详细地看下图。

第二步，咱们在现值这一栏的最下方，也便是B9单元格输入求和公式，让excel主动算出现在的基金组合总资产。公式十分简略，在B9单元格中输入“=”键，然后输入大写字面“SUM”，再输入“(”键，此刻用鼠标选中一切需求求和的现值，然后按回车键就完结了。

输入回车后，咱们就能够看到上图标黄的表格，他会主动核算出基金加总的金额。此刻咱们随意修正上面的基金现值，加总的值都会随之发生变化，核算出新的加总金额。

接着第三步，便是在图中“再平衡后市值“这一栏中，别离输入各个基金占比金额的公式，比如A基金再平衡后的金额便是总资产*初始份额15%，那么就在这表格C3单元格中，输入”=”键，然后选中标黄的总金额B9那栏，再一同按住shift和数字8，也便是代表“x”的意思，最终输入初始份额15%，按回车后就完结了。然后咱们就能看到表格中主动显示出，A基金再平衡后的金额为17.7万。以此类推把每个基金的公式都输入进去，公式便是总金额乘以各个基金的初始份额。

至此咱们其实就现已根本能看出，组合该怎样调整再平衡了，用平衡后的市值，减去现值那一栏，便是每支基金咱们需求生意的详细金额。假如还想再懒一点，就把图中最终一栏也做完，输入再平衡需求调整的详细金额的公式。

还比如A基金那一栏，在D3单元格中输入“=”键，然后选中“再平衡后市值”那一栏，也便是C3，输入“-”键，选中现值那一栏，对应的B3单元格，最终输入回车即可。这样表格里就能直接显示出A基金需求调整的详细金额，+号表明需求买入，-号表明需求卖出，以此类推，每个基金的公式都输入进去，再平衡怎样操作，此刻就一望而知了。

至此，一个不需求核算，一了百了的再平衡表格就算是做完了，其实并不是不需求核算，仅仅不需求咱们去核算了。这套表格的制造流程或许用不了3分钟就能搞定，但今后需求做再平衡的时分，只需求以此输入各个基金的现值，excel就能够主动协助咱们悉数算好了，再也不必咱们自己费尽心机的挨个核算了。真可谓是一了百了的办法。打个比如，仍是方才的6只基金组合，又过了一年，里边的ABCDEF基金现值别离变成了18万，17万，24万，13万，15万，20万。那咱们就只需求顺次输入到表格中，看图

怎样样？根本用不了10秒，咱们就能从表格中知道每支基金需求各生意多少金额完成平滑了，从此今后，妈妈再也不必忧虑我数学不好了，不论组合中有几只基金，只需刚开始设置好初始份额公式，后边就只需打几个数字就能轻松得到成果。

怎样样？这期的excel课程知识点应该还好吧，细心看下核算公式，仍是很简单了解的。假如有同学觉得有不了解的或许觉得核算得不行谨慎的，能够下方留言，咱们一同求证。

下期咱们为咱们解说，在投资中，忽然遇到一笔增量资金时，怎样放置到组合中，是按份额买好，仍是再平衡得好？咱们下期见！