最近一段时刻有关从2022年3月1日之后，存取现金到达5万块钱以上有必要实名挂号，引起了广阔网友的热议。
依照央行在2022年1月26日发布的《金融机构客户尽职查询和客户身份资料及买卖记载保存办理方法》相关要求。
从2022年3月1日起，金融机构为自然人客户处理人民币单笔5万元以上或许外币等值1万美元以上现金存取事务的，应当辨认并核实客户身份，了解并挂号资金的来历或许用处。
看到央行发布这个文件之后，许多人都忧虑自己从3月1日之后存取现金会受到影响。
由于存取现金到达5万以上就有必要进行实名挂号，挂号内容包含账户名，名字，资金来历，资金用处等等。
可是在2022年2月21日晚8点多，央行又发布了一则公告。
公告内容说到：
原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职查询和客户身份资料及买卖记载保存办理方法》（中国人民银行银保监会证监会令〔2022〕第1号）因技能原因暂缓施行。相关事务按原规则处理。
至于详细的技能原因是什么，央行并没有说到，可是在答记者问环节，央行有关负责人表明：
《方法》发布后，一些中小金融机构提出，《方法》针对不同金融产品和事务形式提出了详细标准和要求，金融机构需求修订完善内部办理制度、信息体系、事务流程，并进行人员培训。为此，经研讨，决议暂缓施行《方法》。
从中能够看出现在首要是由于一些中小金融机构，特别是那些非银行金融机构，由于本身办理体系以及信息体系或许跟央行的要求有所收支，暂时无法到达央行有关要求，所以只能恳求暂缓施行方法，有更多的时刻去进行内部调整。
看到这，估量许多朋友或许就有疑问，央行仅仅要求5万块钱以上现金需求挂号挂号，并且从广阔网友晒出的资料来看，挂号的内容并不是很杂乱，为什么这些银行不能在3月1日起施行呢？
其实问题并没有我们幻想的那么简略，依据央行在1月26日发布的文件来看，触及的内容，触及的面，触及的信息仍是比较多的。
首要，这次方法施行的目标不只仅局限于银行，还包含证券公司，期货公司，证券出资基金办理公司，稳妥公司，稳妥财物办理公司，信托公司，金融财物办理公司，企业集团财政公司，运营租借公司，轿车金融公司，消费金融公司，钱银生意公司，借款公司，理财公司等等。
比较银行而言，其他金融机构在现金办理方面或许没有那么完善，乃至底子没有现金办理的相关经历或许相关的信息体系。
并且关于金融机构来说，并不是给客户发一个现金挂号表就能够了，央行实在的目的并不是要挂号这个现金，而是要了解这个现金买卖背面的实在目的。
挂号现金仅仅一个环节，金融机构依据客户挂号现金的信息，并结合其他信息辨认并核实客户及其获益所有人身份，针对具有不同洗钱或许恐惧融资危险特征的客户、事务联系或许买卖，进行尽职查询这才是最要害的。
这意味着在客户挂号完现金存取信息之后，金融机构有必要对客户的资料进行挂号保存，然后由专业的人员进行检查。
对这种检查，一般的柜员或许一般的金融工作人员估量无法担任，由于依照央行的规则，金融机构对客户尽职查询规则仍是比较严的。
比方在对客户信息进行核实的时分，不只要结合客户跟金融机构本身的买卖进行比照，还要经过来历牢靠独立的证明资料数据或许信息核实客户身份。
依据《方法》第二十四条规则，核实客户信息的途径包含但不局限于以下几种：
(一）经过公安、商场监督办理、民政、税务、移民办理等部分或许其他政府揭露途径获取的信息核实客户身份；
(二）经过外国政府机构、国际组织等官方认证的信息核实客户身份；
(三）客户弥补其他身份资料或许证明资料；
(四）中国人民银行认可的其他信息来历。
对这些信息途径，银行或许现已打通，可是关于其他金融机构，比方一些小的金融机构，他们有或许需求更多的时刻去完善信息核对体系。
由此可见，存取现金到达5万块钱以上需求挂号，关于客户来说或许就几十秒的工作，只需求挂号根本的信息，再勾选用资金用处或许来历就能够了。
可是关于金融机构来说，他有必要把这些挂号信息录入体系，施行电子化办理，并合作体系的其他信息来历途径进行核对。
假如发现客户的买卖信息存在可疑，还要进一步深入查询，假如有必要，乃至还需求对客户进行实地查询。
正由于对客户信息核对流程相比照较杂乱，核对的内容比较多，所以在央行发布文件之后，许多金融机构或许在信息体系人才等方面暂时无法满意，所以只能延期履行。
可是依照央行的要求，客户存取现金到达5万块钱以上有必要进行挂号，这肯定是不可避免的，一旦未来各大金融机构在信息体系以及技能、人才等各方面现已满意条件了，这个规则迟早会施行的。
