上星期有同学问了一个问题:
今日就说说基金比例承认的事。
咱们定投买的一般是场外基金。
场外基金并不是在买了之后马上就给你承认比例。
为什么呢?
因为场外基金的净值,要等收盘今后才会更新。
净值更新出来的时分,基金公司就现已下班了。
第二天早晨基金公司上班,工作人员才干依据前一天的基金净值,来核算你买了多少比例。
举个栗子吧,先说说纯A股的基金的状况。
假设,你在周四(2021年1月21日)上午12点买了一个纯A股的基金,花了800元。
因为此刻这个基金当天的净值还没出来,尽管你的钱现已被扣走了,可是,你并不切当的知道自己买了多少比例。
周四晚上,当天基金的净值更新出来了,是1.108。
星期五(1月22日)上午,基金公司会依照1.108这个净值来给你算比例。
800元扣除申购费,剩余的钱便是用来买基金的,一算是721.44份。
这个时分才会给你发个告诉,你本次花800购买的基金,现已承认比例啦,是721.44份。
这是周四上午买的,是上述的状况啊。
假如要是星期五上午12点买的,什么时分承认比例呢?
是星期六吗?
不是的。
因为星期六基金公司不上班。
假如你是在星期五上午买的,要比及下周一基金公司上班了,才会承认你详细买了多少比例。
为啥我要一向着重上午?
因为基金比例的承认,和你下单的时刻也有联系。
下午3点之前下单,算当天的订单;
下午3点之后下单,算下一个交易日的订单。
假如你是在周四下午4点才下单买入,这次会呈现什么作用呢?
因为下单时刻现已超越下午3点,所以这个订单不算周四下单的,而是被看做是星期五下单的。
星期五的订单,要用星期五的净值来承认比例,所以要比及下周一才会承认。
因而你会发现一个现象:怎样我周四买了笔基金,好几天了都没入账,下周一了才呈现在我账户里。
便是这个原因。
这是买纯A股的基金的状况。
中概互联这类QDII基金状况就又不一样了。
QDII基金的净值更新,要比纯A股基金慢一天。
所以QDII基金的承认,就要再晚一天。
举个QDII基金的栗子。
你在周四(2021年8月26日)上午9点下单买了500元中概互联。
这笔订单会依照周四(8月26日)的净值来承认。
可是QDII基金周四的净值,要比及星期五晚上才更新,星期五晚上基金公司现已下班了。
周末又连着两天歇息。
星期一(8月30日),基金公司上班,此刻才会用8月26日的净值来给你承认比例。
但假如你要是在周四下午4点才下单买中概互联,那要什么时分才会承认比例呢?
周四下午4点下单,算星期五的订单,净值要下周一晚上更新,基金公司鄙人周二才会给你承认比例。
是不是很绵长。
那要是中距离的不是周末,而是国庆长假呢?
那就更绵长了。
不过,尽管比例承认的时刻挺长,但这个事对咱们出资并没有什么影响。
横竖下了单之后,买基金的本钱便是当天的净值,详细什么时刻给你发告诉算比例,无所谓的事。
不必太重视这个问题。
少看两眼账户,说不定赚的更多哈。