一组数据显现，年头至今，全商场“固收+”产品（以偏债混合+混合债一级+混合债二级型基金为样本）的均匀净值累计回报率在1月25日到达+2.1%的峰值，但春节后跟着商场调整均匀累计收益率已经在3月5日跌至0邻近，并于本周进入负收益区间，最低到达3月9日的-1.1%。fund.jrj/2021/03/15142832136030.shtml
初识基金时，各种“值”总是搞得人目不暇接，每个字都懂，合起来我就不知道他是什么意思。
1丨单位净值
单位净值一般就直接叫净值，最简略了解，便是现在基金的价格。
假如想要买入，或许卖出基金，便是依照基金的单位净值成交。
截图来自支付宝
如图，今日兴全合润的单位净值便是1.7321元，假如在今日15：00前申购或许换回该基金，每一比例成交价便是1.7321元。
净值的核算方法很简略：
单位净值=（总财物-总负债）/比例
把一切财物扣掉负债，再分红许多份，按实践价格生意，这确实算得上明码标价了。
基金的财物首要仍是股票或许债券财物，会跟从商场涨跌改变，导致净值改变，商场好，股票涨，净值也涨。
基金的负债包含敷衍的费用和利息，比方敷衍基金司理的薪酬，敷衍的税费等内容。
基金的比例则会依据基民的申赎发生改变，申购则添加，换回则削减比例。关闭型基金在关闭期的比例不变。
期望上面的几个小段，能够替“贵”的基金说句话。
由于常常会有对净值的一个误解是：净值高的基金更贵，净值低的基金更廉价，要买廉价的，不要买贵的。
2丨分红方法
没想到吧，第二个内容不是详解累计净值，而是先说分红方法。
这就像解方程要先学个加减乘除相同，这是前置阶段。不过，解方程很难，了解分红方法也就小学三年级的水平~
基金分红的钱一般有两个来历，生意股票的差价和股息。基金司理拿着你的钱，去赚到钱了，那一部分出来分给你的意思。
开基金会不定期给出资者分配收益，咱们能够挑选现金分红或许盈利再出资。
分红时，基金公司把钱分出去了，总财物就降低了，基金的单位净值也跟着降低了。
3丨累计净值
累计净值则不考虑分红给基金净值带来的影响，首要是用来反响一只基金从建立以来整体的开展状况。
来个简略比如：某基金单位净值2.8，后来分红0.5，又涨到2.8，此刻单位净值和累计净值分别是？
单位净值：比如上说了，涨到2.8，也便是现在的单位净值便是2.8。
累计净值：简略算便是，净值加上被分红出去的部分，也便是累计净值等于2.8+0.5=3.3。
假如这没说清楚，后台留言骂我好了，我再给你讲一遍。
