基金净值智美集团怎么算收益(投资基金的收益计算方法)

亿轩观市

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1.基金净值怎样算收益？

基金净值的核算方法是：基金财物净值/基金总比例。净值的改变即代表着基金的实践盈亏状况，而持有人的盈亏收益，则由基金净值改变及分红所组成。

2.具体来说，假定某基金持有人在某一天以1万元的价格购买了1000份该基金，那么持有该基金的净值为10元/份。假如该基金在之后的某一天净值变成了11元/份，而且发放了每份0.5元的分红，那么的收益即为：

（11元/份0.5元/份）*1000份-1万元=11500元

也就是说，持有的1000份基金总价值现已添加到了1.15万元，所以相对于购买时的初始出资1万元，的收益为1500元。

3.留意，以上核算方法仅适用于非钱银基金（即股票基金、债券基金、混合基金等），而钱银基金的收益核算方法则略有不同。

4.钱银基金的收益不只包含基金净值改变所带来的获利，还包含钱银基金自身所发生的利息收益。而钱银基金的净值核算方法是：（钱银基金财物总额-钱银基金敷衍费用）/钱银基金总比例。

5.假定某钱银基金净值为1元/份，持有人以1万元的价格购买了10000份该基金。假如该钱银基金在未来一年内的净值上涨了5%，而且手中持有的钱银基金分红金额为200元，则的收益为：

（1.05元/份0.02元/份）*10000份-1万元=1200元

也就是说，的总出资收益为1200元，其间包含净值改变所带来的收益和钱银基金所发生的利息收益。

6.综上所述，基金的收益并不是直接等于基金净值增加所发生的收益，还需要结合分红状况和持有时刻等要素进行归纳核算。

发布于 2024-01-06 14:01:31

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