北方邦（深圳市和宏实业股份有限公司）

场内基金是指能够在证券生意市场内自在生意的基金，类似于股票。它的生意成本主要由三部分组成：处理费、保管费、佣钱。处理费是交给基金组织的，保管费是交给保管银行的，佣钱是交给券商和生意所的。

咱们为什么要交处理费、保管费、佣钱呢？有一个简略直接粗犷的答案：请人干活，就得付钱，这是不移至理的事儿。

幻想一下，假如有人利用了你的智力、劳力、精力以及时刻，最终一毛钱都不给你，你会不会有种砸摊子的激动？乃至心里还会不断地念着“三字经”……

那么，咱们买基金，究竟请谁干活了呢？

首先请的便是基金处理公司，即担任处理基金的公司。它们的作业内容包含基金的建立、运作等。没有它们就没有基金的存在，就像没有父母就没有咱们相同。

所以交给它们点儿处理费，是不是很应该？

但是，咱们真的能定心把钱和怎样用这笔钱的决议计划权都交给基金处理公司吗？假如它们卷款跑路了怎样办？到时分哭都没当地哭。

所以，不能只靠基金处理公司，咱们还需要请第二个人一起来干活：基金保管公司。

它是帮咱们管钱的组织，主要职责便是保管基金的财物、监督基金处理公司以及向监管组织出具基金陈述等。每一只基金都有一个对应的基金保管组织进行保管。

这样一来，基金处理公司担任出资决议计划，基金保管组织担任管钱。既确保了咱们钱的安全性，也让咱们能够躺赚或躺输。双剑合璧，天衣无缝。

比方，你看上了张三的基金公司，想让张三帮你出资，但是又怕张三卷款跑路，导致自己流血流汗赚来的钱灰飞烟灭，或许怕张三贪婪、搞暗箱操作，一向优柔寡断。

看见你这样犹犹豫豫，所以张三找来了一向协作的李四（基金保管公司），并告知你：你的钱放在李四那里，并不在我手里，我只担任花钱，李四才是管钱的。

尽管如此，你心里还会犯嘀咕：通过持久调查，张三做出资是没问题的，但张三找来的李四靠不靠谱呢？他能不能管好钱，监督好张三呢？

这份心就没必要操了，由于在大A股，“李四”便是银行。国内的基金保管组织通通都是由银行担任。除此之外，还有一些专门的组织处理市场秩序，比方证监会。

已然基金保管组织确保了咱们钱的安全性，那交给他们点儿劳务费，这不过火吧？

但是，光有他们也不可，在资本市场里还得有身份证（账户）才干生意。要不然便是黑户，连大A股的门都进不了，更别提生意基金了。

咱们办身份证的时分，得给当地派出所出点手续费、工本费啥的。那咱们进行基金生意时，给券商和生意所这些处理生意程序的人付点小费，是不是也是不移至理？

一般来说，处理费和保管费是每日核算，每日计提，按月付出的。

“每日核算”是指依照基金招募书里约好好的处理费率和保管费率，每天都核算两者的费用。

比方，在甲基金招募书里，约好处理费的年费率是0.5%，保管费率是0.1%，那么当时一个生意日收盘后的基金财物净值是100亿时，

两者的费用=100*0.5%/365+100*0.1%/365=16.4万元。

“每日计提”是指这些费用，每天都要从基金财物中提出，但仅仅是提出，并不在每日支交给两者，而是按月付出。

“按月付出”是指，基金处理人在次月的两个作业日内向基金保管人宣布提取费用的指令，大管家（基金保管组织）核对无误后，在当日就把费用划到两者的户头。

请人干活，就得付钱，不移至理。