王莽新政（吴国平新浪博客）

已有试点国有大行面向第一批小部分客群内测个人养老金账户，相关客户已能在该行的手机银行APP上看到“个人养老金”专区，该专区显现“您没有签约个人养老金账户”，并且设置了“去签约”按键。“咱们行的个人养老金体系是保管部在牵头，会给每个个人客户开立一个专用账户（或二类户），接受理财、基金、稳妥等产品。由于触及部分太多，并且配套方针还未出齐，详细体系树立还在进程中”，一位国有大行的内部人士告知记者。(证券时报)

“咱们将继续完善微信买卖，把微信买卖打造成为用户供给优质服务的途径。别的，公司网上买卖体系在每次网络安全攻防演习中均未失分，刚强看护直销客户买卖安全。”该公募基金人士称。

注重直销途径战略方向公募直销布局进展纷歧

尽管部分公募下架直销APP，但多位业内人士仍表明，直销途径关于公募基金仍有重要的战略意义，但各家公募在直销布局上出现不同的进展：头部组织在继续加码，开端进入“运营+”阶段，使用已有客户基数及投顾车牌进行深度运营；而中小公司则或许有所取舍，现在阶段将主要在完善网上买卖体会、打造品牌效应、拓宽基金投顾等方面下功夫。

上述北京基金公司表明，大型公募组织及有产品特征的基金公司更简单获取直销客户。比较于这些公司，中小基金公司的直销途径在流量、品牌、产品和投入等方面都存在应战。

据该基金公司查询，从现在国内大型基金公司的发展阶段来看，自有途径已完结“移动互联网”年代的树立，现在进入“运营+”战略阶段：一是多维度、全方位地认知并辨认途径客户；二是从财物办理向财富办理转型，使用基金投顾处理直销途径品类单一的问题，并且在售前、售中、售后加大服务。

在该公募组织看来，直销途径关于公募基金公司来说有着重要的战略意义，现在大型公司使用已有客户基数及投顾车牌进行深度运营；而具有品牌特征的中小型基金公司，凭仗品牌效应，在直销途径与客户之间也树立起了深度的信赖联络。

上述中小型基金公司电商部负责人也表明，从现在来看，公募基金对直销途径的布局两极分化比较严重：大的公司仍是比较注重直销布局，由于能够更好地取得客户的信息，部分头部公司对这块的投入仍是继续加大的；部分中小公司直销布局作用欠安，或许还会遭受一些波折，部分还会退出一些性价比不高的直销途径。

不过，该电商部负责人以为，公募布局直销途径仍然是未来方向，尤其是基金投顾需求的根底客户数据，需求在直销途径逐步堆集。基金投顾是未来的大趋势，但做到“千人千面”是十分困难的，信任后续基金投顾会成为“千人千面”的服务，这个无论是智能的、仍是人工的，都还有很长的路要走。

上述公募基金人士也表明，尽管部分中小公募下架APP，但公募对直销途径加大布局仍然是大势所趋，他地点的公司继续在直销途径加大投入，不只全方位完善微信买卖，并且继续迭代晋级，提高网上买卖服务体会。

据该公募人士介绍，他地点的公募计划在近年内建成集投研数据中台与营销数据中台为一体的企业级数字中台，打通前台、中台、后台事务范畴鸿沟，增强客户画像、客户营销、危险监控等使用才能，为客户供给更为智能快捷的用户体会。一起，公司也正在活跃预备展开基金投顾事务，为客户供给更好的服务。

“咱们一直把直销作为重要途径，加大投入展开数字中台建造、发掘数据价值、为客户供给才智服务是公司坚持的发展方向。”该公募人士称。

来历：我国基金报（ID：chinafundnews）

修改：万健祎

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