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基金财物估值的重要性体现在哪里？

基金比例净值是开放式基金申购比例、换回金额核算的根底，直接关系到基金出资者的利益。关于出资者来说，申购者期望以低于实践价值的价格进行申购；换回者期望以高于实践价值的价格进行换回；而关于基金的现有持有人，他们期望流入比实践价值更多的资金，流出比实践价值更少的资金。因而，基金比例净值有必要是公允的。（材料来历《证券出资基金》）

一：当天基金搬运比例算哪个的基金转化是指出资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金比例直接转化成本公司处理的其它开放式基金的基金比例，而不需求先换回已持有的基金单位，再申购方针基金的一种事务形式，详细收取状况视每次转化时的两只基金的申购费率和换回费率的差异状况而定。

基金转化费用由申购费补差和换回费补差两部分构成，详细收取状况视每次转化时的两只基金的申购费率和换回费率的差异状况而定。基金转化费用由基金持有人承当。

基金转化要收取的费用主要是："转出基金的换回费"和"申购费补差"两部分。

换回费=换回基金金额×基金换回费率(各基金公司换回费率不同，一般为0.5%)。

"申购费补差"便是两只转化的基金申购费率的差额部分。假如出资者从低申购费率的基金转为高申购费率的基金，则需求"补差";假如出资者从高申购费率的基金转为低申购费率的基金，则不需求交纳此差价。

所补申购费的费率等于两者申购费率差的绝对值。兴业银行理财司理苏振国为读者举例说明了基金转化的费用核算。

参考材料来历：百度百科--基金转化

基金转化，选用请求转化日净值，比例核算方法：

转出金额＝转出比例×转出基金当日比例净值

基金转化费＝转出金额×基金转化费率

转入金额＝转出金额－基金转化费

转入比例＝转入金额÷转入基金当日比例净值（钱银基金净值为1。00元）

转出的当天原基还享用当天原基的涨跌，即按转出基金的当日净值。转入也是按转入方当天的净值核算比例。第二天即可取得收益。

基金转化是指出资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金比例直接转化成本公司处理的其它开放式基金的基金比例，而不需求先换回已持有的基金单位，再申购方针基金的一种事务形式。出资者可在任一一起署理拟转出基金及转入方针基金出售的出售组织处处理基金转化。转化的两只基金有必要都是该出售人署理的同一基金处理人处理的、在同一注册挂号人处注册的基金。基金转化费用由申购费补差和换回费补差两部分构成。

1000份的钱银基金转化成股票基金＝1000*（1－申购费率）/其时基金净值=份数。但有的基金，如广发，股基转化过来的货基再转化为股基时是不收申购费的，即：份数＝1000/其时基金净值股票基金转化为钱银基金按换回算，收0.5％的换回费，假如在当天下午三点前转按当天净值算，否则按下一个交易日净值算。即：转化成的货基的比例＝转出股基比例*当天净值*99。5％。

基金转化是指持有某公司旗下的基金转化为该基金公司旗下的其他基金。转化后的基金比例=转化前的基金净值除以转化基金后的基金每份净值。基金转化一般不收取申赎手续费!