华夏红利基金网站（大连增值税发票）

基金净值相当于基金的单价，你买基金的时分买到的比例为总价×(1-申购费率)÷承认比例当天基金净值，卖出时卖出总价=(卖出基金比例数×卖出当天基金净值)×(1-换回费率)，你的了解是根本正确的，不过疏忽了申购费率的问题——不过也并非一切基金都设置申购费率和换回费率，详细以您要购买基金的阐明文件为准。

其实基金本质上也便是个产品，净值便是产品的价格，会上下动摇，申购、换回费率就相当于手续费了。你把它当成任何一种日常日子里常见的实体产品，就很好了解了。

如有用请采用。

假定：申购了1000只基金，每只基金净值是2.00元，那么它的总额是

2.00×1000=2000元

假定申购费用是3元

那么依照“基金净值相当于基金的单价，你买基金的时分买到的比例为总价×(1-申购费率)÷承认比例当天基金净值”

怎样核算呢？谢谢

没看懂诘问。我看看我换个说法你能不能了解吧——假如买入的当天净值是2元，你买了1000份，就花2000元，但假如申购费是1%，那2000元里有20元是申购费，所以实践上你买到的是198份。过了一年，这个基金净值涨到了3元，此刻你的比例依然是198份，假如要悉数卖出，则你能收到198×3=594元，因为还有换回费率，假定是1%，则你拿到手的钱便是594×99%=589.6元。其他核算以此类推。

净值型理财产品，是指产品发行时未清晰预期收益率，产品收益以净值的方式展现，出资者依据产品的实践运作状况，享用起浮收益的理财产品。分为封闭式净值型和敞开式净值型产品；封闭式净值型产品是指产品期限固定，定时发表净值，出资者只能在产品到期时换回；敞开式理财产品是指产品在存续期内定时敞开，出资者可在敞开期申购或换回。

工银养老工业股票基金（基金代码001171，高危险，动摇起伏较大，合适较急进的出资者）现在正处于新基金发行期，认购基金单位净值为1元。你供给的这组数是一个基金的代码，能够经过这个基金代码查询该基金的前史净值和当日的不时改变的净值，一些基金类的大型门户类网站都能够查询到，可是从这个基金本年的走势看现在是出于跌落状况，这是一款银行的养老财物类基金，2014年之前也都没有什么涨幅，并且是股票型的危险非常大的，不主张买这个产品，受股市以为要素影响比较大，还不如买网贷产品合算，像网筹金融的产品都是按购买期限算收益的，收益也比较高，而基金产品节假日都是没有收益的，必定程度上也造成了资源的糟蹋。

再看看他人怎样说的。

宝盈新兴工业混合基金（基金代码001128，中高危险，动摇起伏较大，合适较活跃的出资者）2015年7月10日单位净值为0.6500元；而7月11日和12日证券市场休市，基金净值不更新。(20071221)基金称号净值累计日涨跌易基50指数1.41583.26580.78%bywww点efunds点com点cn

2019年2月28日建信环保工业股票型证券出资基金（简称：建信环保工业股票，代码001166）发布最新净值，跌落1.56%。本基金单位净值为0.63元，累计净值为0.63元。