私募出资基金是指以非揭露方法向合格出资者征集资金建立的出资基金，包含财物由基金处理人或许一般合伙人处理的以出资活动为意图建立的公司或许合伙企业。合格出资者，是指到达规则财物规划或许收入水平，而且具有相应的危险辨认才能和危险承当才能、其基金份额认购金额不低于规则限额的单位和个人。私募基金首要包含私募证券出资基金、私募股权出资基金和私募创业出资基金等。
一、私募基金特征
1、征集目标和方法
私募基金只能面向特定目标征集，包含合格的组织出资者和合格的自然人出资者。制止经过媒体、站、短信、公告、公告、传单、会议、讲座等揭露方法，以上线开展下线等揭露方法，以及其他变相揭露方法进行征集。
私募基金的合格出资者是指具有相应危险辨认才能和危险承当才能，出资于单只私募基金的金额不低于100万元且契合下列相关规范的单位和个人：
净财物不低于1000万元的单位；
金融财物不低于300万元或许最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
前款所称金融财物包含银行存款、股票、债券、基金份额、财物处理方案、银行理产业品、信任方案、保险产品、期货权益等。
2、征集条件
必须向出资者充沛提醒出资危险，不得以任何方法许诺固定报答。依法处置私募基金损益，出资赢利依照法令和约好共享，出资丢失依照法令和约好分管。采纳股份制公司建立的出资人数不得超越200人，采纳有限责任公司、有限合伙方式建立的出资人数不得超越50人。
3、征集基金处理
除基金合同清晰约好外，私募基金应由商业银行进行保管，在保管银行开立账户，核算基金征集和基金出资，并承受保管银行监管。
4、私募基金出资
私募证券出资基金产业的证券出资，包含生意揭露发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督处理组织规则的其他证券及其衍生种类。私募股权出资基金和私募创业出资基金的出资范畴对错上市股份公司的股权出资，一般为中长期股权出资。
二、私募基金组织形状
1、契约形状：私募基金能够采纳与我国公募基金相同的契约方式。存在着私募基金出资人及其组成的持有人大会、私募基金处理组织、保管组织三方联系。由私募基金处理公司与基金保管组织缔结信任契约，私募基金处理人建议私募基金，向出资人征集并担任出资处理，保管组织依照契约保管财物和会计核算。私募基金产业与处理组织和保管组织产业独立。
2、公司形状：依据一起出资入股建立股份公司的公司型调集出资基金。出资人认购基金份额后，成为基金的股东，基金的严重事项和出资决策由公司董事会决议。
3、有限合伙：这是国外最常见的形状。由建议人担任一般合伙人，出资人担任有限合伙人。在法令上，一般合伙人须承当无限法令责任，有限合伙人承当以出资额为限的法令责任。一般合伙人也扮演基金处理人的人物，除收取处理费外，依据有限合伙的合同享用必定份额的赢利。我国的《合伙企业法》修改后，已答应呈现有限合伙的方式。
三、怎么挑选私募基金
《私募出资基金处理人挂号和基金存案方法》规则，中国证券出资基金业协会处理私募基金处理人挂号及私募基金的存案，对私募基金事务活动进行自律处理。私募证券出资基金、私募股权出资基金和创业出资基金等私募基金的处理人，应当实行处理人挂号和存案手续，并向中国证券出资基金业协会请求成为会员。私募基金处理人应当供给私募基金挂号和存案所需的文件和信息，确保所供给文件和信息的真实性、准确性、完整性。
挑选私募基金能够从以下几方面考虑：
1、私募基金组织架构是否规整，投研团队是否具有必定实力，是否有中心投研人物，是否具有杰出的危险操控才能等；
2、私募基金司理自己过往成绩、个人工作素质及操作风格等；
3、私募基金产品自身特色。如首要出资在哪个方向，危险操控等；
4、商场状况，以便依据商场状况挑选适宜风格的私募基金。
