“牛”皮吹爆了！千亿级P2P平台遭毅昌股份股票警方立案侦查

规划千亿元等级的P2P渠道小牛本钱集团被深圳警方正式立案侦查。

1月13日，深圳南山公安分局发布通报称，小牛本钱集团有限公司（下称“小牛本钱”）涉嫌构成不合法吸收大众存款罪，为维护出资人权益，惩治违法，深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛本钱（“小牛在线”、“小牛私募”渠道）立案侦查。

通报显现，经全面搜集依据，1月13日，深圳南山警方对小牛本钱涉案嫌疑人依法采纳刑事强制措施。

仍有过百亿元未兑付

据小牛本钱官网，该公司建立于2012年，旗下渠道包含小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛出资和牛鼎丰科技；触及普惠金融、财富办理和出资办理事务。

2013年6月，小牛在线渠道上线运营。到现在，累计成交金额1171.74亿元，累计出借1578.31万笔，累计注册人数608.15万，累计出借人数85.94万。

2020年5月9日，小牛在线在其官网发布《渠道网贷事务良性退出公告》，称自公告发布之日起，渠道将中止发布任何新标及中止计息，并封闭出借人开户、充值、招标等功能；一起，自公告发布之日起，暂缓兑付，待兑付计划经整体出借人揭露投票表决通过今后，依照兑付计划发动兑付作业。

在公告中，小牛本钱解说称，近两年网贷职业运营环境恶化，出借人出资危险及渠道运营危险增大，疫情极大增加了未来的不确定性，各大网贷渠道连续退出，小牛在线决议退出网贷职业，逐渐结清存量网贷事务。小牛在线许诺，良性退出期间，渠道股东及高管“不跑路、不失联、不撤资”。

同年5月11日，深圳警方在官方微博发文称将督导危险处置，要求小牛在线必定严厉依照监管要求、执行清退主体职责，加强与出借人的有用交流，保证出借人合法权益。一起还说到，渠道整体告贷人有必要依约实行还款责任，防止对本身信誉形成严重影响，或被追查法令乃至刑事职责。

告贷数据方面，现在小牛在线官网已无法查询。不过，据证券时报小编2020年5月报导，其时小牛在线渠道告贷人总数为116.71万，假贷余额为104.20亿。其间，1万至5万的告贷金额占比最高，达37.5%；5万至10万的告贷金额占比为24.22%；10万以上的告贷金额占比为22.96%；1万以下的告贷金额占比为15.33%。从数据上来看，5万以上的告贷占比近半。

值得注意是，其未偿本金总额不止104.2亿元。依据小牛在线于上一年8月7日发布的《监委会投票成果及建立暂时监委会公告》显现，到2020年8月6日18时，已完结确权的总人数为10.03万人，代表的未归还本金为95.73亿元，占渠道未归还本金总额的84.39%，据此计算，其时仍有113.44亿元没有归还。

小牛在线官网显现，自2020年5月宣告“良性”退出以来，该渠道已发动十期的兑付作业。7月30日，第一期共兑付5000万元，累计至今共兑付2.38亿元。据此计算，现在该渠道没有兑付的本金总额仍达111.56亿元。

将引进AMC处置财物

自2020年5月小牛在线渠道宣告清退之后，其兑付作业引起很多出资者的关怀。证券时报小编从深圳政府在线官网“政民互动”一栏得悉，多位市民向政府部门问询和反映小牛在线清退存在的问题。

2020年10月28日，一位自称遭小牛在线拖欠2年未回款的出资者孙先生，向深圳当地金融监管局反映13项问题，咨询小牛在线清退作业发展。

11月4日，深圳当地金融监管局作出回复，并泄漏将引进专业的财物办理机构（AMC），测验运用市场化手法，优先对价值高、无严重处置妨碍的财物进行处置，加速财物处置变现。

在上述回复中，深圳当地金融监管局还表明，通过与深圳市南山区互联网金融危险专项办理作业领导小组办公室（以下简称“南山专班”）了解核实，南山专班首要展开了以下作业。

首要，对小牛在线渠道实践操控人、股东、高管等中心人员进行严厉管控，催促其全力推动清退作业；定时核对渠道清退发展，一起监督渠道资金使用情况，保证渠道资金安全并用于兑付，防止资金移用。

别的，有关公安部门冲击歹意逃废债行为，严惩老赖。据南山公安通报，已对小牛在线渠道7名拒不还款的告贷人，以涉嫌欺诈行为立案侦查，并刑事拘留1人。

终究，建立网贷清算小组，专项催促告贷人还款。一起，加速推动网贷信息归入征信体系进程，完善失期告贷人联合惩戒机制。到现在，小牛在线渠道已完结与央行征信的体系对接，进入环境测验阶段。

实控人操控206家公司

官网信息显现，小牛在线是我国线上智能金融服务渠道，法定代表人为彭钢，注册本钱1.03亿元，实践操控人为彭铁。当时，小牛在线渠道的运营方为小牛本钱。

从2018年4月开端，小牛在线被曝出部分出资人取现困难，当年多个网贷渠道深陷爆雷潮。启信宝显现，小牛在线的裁判文书记载达3113条，很多会集在2018年，其间案由为“民间假贷胶葛”的份额高达36%，不过小牛在线的首要身份为“申请人”。

但小牛在线终究平稳度过，在业界看来，从草根出世到做到千亿级规划，“这与暗地关键人物彭铁脱不开联系”。

天眼查显现，小牛本钱办理集团有限公司法定代表人彭钢，在150家公司担任高管，在20家公司担任股东，在32家公司担任法人，大多是小牛系的公司，但他具有实践操控权的公司只要14家。

更值得重视的是，小牛本钱实控人彭铁，与彭钢系亲属兄弟，这也让小牛本钱蒙上了家族企业颜色。彭铁以小牛本钱办理集团为中心，覆盖了为数很多的财物出资公司，天眼查显现，他掌握着206家公司的实践操控权，在85家公司担任股东，其间直接持有小牛本钱办理集团93.6%股权。

揭露材料显现，彭铁1976年出世于湖南邵阳村庄，先后就读于邵阳师范、湖南大学，后又先后在中山大学读研、在北京大学EMBA学习，曾担任过香港上市公司佳兆业金融出资有限公司总裁，曾参加创办了网贷渠道人人聚财，担任风控方面的事务，之后脱离并于2012年建立小牛本钱。