[创业板指数]单位净值和累计净值有什么区别吗？

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单位净值和累计净值都是基金商场的重要组成部分，是基金的价值表现，基金的申购换回都离不开它们，那单位净值和累计净值有什么区别吗？

1、概念意义不同

单位净值即每一基金比例的财物净值，是反映基金成绩的目标，也是开放式基金的交易价格；

基金单位累计净值是基金单位净值与基金建立后每次累计单位派息金额的总和，反映该基金自建立以来的一切预期收益的数据。

2、净值核算依据不同

由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生改变，因而单位净值也每个交易日都会改变；

累计净值是依据单位净值的改变发生改变的，依据单位净值核算累计净值。

3、核算方法不同

单位净值核算公式为：.单位净值=（总财物－总负债）/基金总比例，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益；

累计净值核算公式为：基金累计净值＝单位净值+基金建立以来累计分红之和，反映该基金自建立以来的一切预期收益的数据。

4、表现内容不同

单位净值：单位净值则是当时每单位基金的价值。申购和换回是以单位净值作为交易价格；

累计净值：表现了基金从建立以来所获得的累计预期收益(减去一元面值便是实践预期收益)，能够比较直观和全面地反映基金的在运作期间的前史表现，更精确地表现基金的实在成绩水平。

发布于 2024-02-15 20:02:26

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