北京互金协会164304今日启动P2P自律检查 因资料不齐并未入场检查

9月10日正午，有自媒体称，北京市互联网金融职业协会(下称“北京互金协会”)今天正式发动P2P网络假贷职业合规自律查看作业，且前期核查组将首先进场20余家渠道。

后据新京报记者求证北京互金协会相关人士处得知：北京互金协会对京籍P2P的自律查看作业“9月10号发动，组织还需要交一些资料，没有进场查看。”至于“20余家数量说”，该位人士表明“不清楚他们是什么口径计算的”。

据了解，8月31日，北京互金协会官网发布《关于北京P2P网络假贷职业合规自律查看作业的公告》。该公告称，为贯彻落实2018年8月13日P2P 网络假贷危险专项整治作业领导小组办公室《关于展开P2P网络假贷组织合规查看作业的告诉》(网贷整治办函63号)，依照规范一致、全量掩盖、实在精确、查改结合的整体要求，北京互金协会将对北京市P2P网络假贷组织展开职业合规自律查看。

自律查看作业的时刻组织为：2018年9月10日发动，2018年11月30日完毕。自律查看陈述将由北京互金协会报送至北京市互联网金融危险专项整治作业领导小组办公室，对以下十个方面进行严厉查看：

1．是否严厉定位为信息中介，有没有从事信誉中介事务；

2．是否有资金池，有没有为客户垫支资金；

3．是否为本身或变相为本身融资；

4．是否直接或变相为出借人供给担保或许诺保本付息；

5．是否对出借人实行了刚性兑付；

6．是否对出借人进行危险点评并进行分级办理；

7．是否向出借人充沛发表借款人的危险信息；

8．是否坚持了小额涣散的网络假贷准则；

9．是否出售理财产品征集资金（或剥离到相关组织出售理财产品）；

10．是否以高额威逼等方法招引出借人或投资者参加。

自律查看陈述包含但不限于：查看整体概略、北京地区注册组织合规状况、发现的高频问题、首要危险危险、单个被查组织详细状况、合规点评及监管主张等。自律查看陈述经查看人员及协会首要担任人签章承认并签署对查看内容实在性担任的许诺书。

与协会查看同步进行的，是各网贷组织自主进行的合规自查作业。依照监管要求，在运营P2P组织均需建立自查小组，小组成员由实践操控人、大股东、董事长、CEO、合规担任人组成，首要担任人应对自查成果实在性负全责和最终职责，合规担任人详细担任自查作业。别的，自查陈述应包含发现的问题及整改进展、存量事务规划和危险化解状况、当时存在的首要问题或危险危险等。

渠道自查内容首要包含三部分：整改作业整体状况；针对《网络假贷信息中介组织现实确定整改告诉书》中所列问题的整改措施及成果；公司详细合规运营状况。

其间，自查内容之一是要求P2P渠道供给存量事务规划状况，且要求与2017年6月数据进行比照。

别的在北京市互金整治办8月24日下发的《网络假贷信息中介组织合规查看问题清单》中，说到要点查看问题之一便是“规划操控不到位”，其判别根据便是“查看时点的规划总量较2017年6月增长幅度较大”。

三天前（9月7日），北京市金融局在官网发布告诉，要求网贷组织2018年10月15日前将一切自查资料上传至金管通体系。自查陈述须加盖组织公章、高管人员及首要股东签字，一起出具高管及首要股东签署的实在性许诺书，且自查陈述实在性许诺书要求股东及高管“对陈述的实在性承当终身职责”。