深圳监管层对平安普惠等13家东海证券大智慧络小贷开启处置及验收工作

昨日(4月18日)，深圳市人民政府金融展开服务办公室下发了《关于展开我市小额借款公司互联网小额借款事务分类处置及检验作业的告诉》(下称：《告诉》)。

《告诉》表明，依据前期了解排查状况，深圳市已开业的128家小额借款公司中，共有13家小额借款公司经过互联网展开小额借款事务(见附表)。

《告诉》要求对13家小额贷公司互联网小额借款事务进行分类处置及检验。

检验内容包含：

(一)相关小额借款公司是否契合《关于进一步加强和规范小额借款公司试点准入和审阅作业指引(试行)》(深府金发〔2013〕6号)所规则的小额借款公司试点准入规范;

(二)相关小额借款公司是否契合《关于规范整理“现金贷”事务的告诉》(整治办函〔2017〕141号)、P2P网络假贷危险专项整治作业领导小组办公室《关于印发小额借款公司网络小额借款事务危险专项整治实施方案的告诉》(网贷整治办函〔2017〕56号)的相关要求;

(三)相关小额借款公司的盈余才能、风控才能及合规运营状况。

完结相关整改作业，并到达互联网小额借款事务检验规范的小额借款公司，应提交正式的检验请求。并提交以下材料:

1.董事会或股东大会赞同请求展开互联网小额借款事务的抉择;

2.小额借款公司及主发起人公司上年度审计陈述;

3.从事互联网小额借款事务的可行性陈述，包含但不限于互联网渠道状况、大数据根底、借款产品、借款目标、获客途径、事务流程、风控体系等;

4.自有或协作互联网渠道的网站存案文件或电信事务运营答应，其中非自有渠道的还应供给与互联网渠道的协作协议;

5.公司章程及内控准则、授信检查准则、危险管理准则、贷后管理准则、信息安全管理准则等根本的规章准则;

6.互联网小额借款事务的管理部门、责任分工、要害岗位负责人状况阐明;7.互联网小额借款事务的运营设备及软、硬件装备、事务体系和备份体系的状况阐明;

8.营业执照，办公用房房产证或租借合同;

9.市金融办依照审慎性准则要求供给的其它材料。

此外，《告诉》还表明，检验不经过或逾期未提出检验请求的相关小额借款公司，作为整改类组织，给予1年过渡期。在借款产生额同比不添加的前提下展开互联网小额借款事务，过渡期内可随时请求进行整改检验。检验合格的，参照前款所述向请求改变运营范围;1年期满后未请求检验或检验不合格的，会由该办采纳相应的监管办法。

深圳市13 家经过互联网展开事务的小额借款公司

1. 深圳市浩森小额借款股份有限公司

2. 深圳市赫美小额借款股份有限公司

3. 深圳市安全普惠小额借款有限责任公司

4. 深圳市顺丰合丰小额借款有限公司

5. 深圳亚联财小额借款有限公司

6. 深圳市中安信业小额借款有限公司

7. 深圳市中科诺小额借款有限公司

8. 深圳市中兴小额借款有限公司

9. 深圳市财付通网络金融小额借款有限公司

10. 深圳市富龙小额借款有限公司

11. 深圳市瀚华小额借款有限公司

12. 深圳普罗米斯小额借款有限公司

13. 深圳市中融小额借款股份有限公司