在厦门世界银行处理授信告贷事务,莫名被收取了500余万的财政顾问费。
和讯银行音讯 盐城世纪新城建造出资有限公司，盐城东方出资开发集团有限公司（下文别离简称世纪新城公司、东方出资公司）在厦门世界银行处理授信告贷事务的过程中，就被不可思议的收取了252万元、255万元的“财政顾问费”，而签定的这份“金融信息服务协议”究竟是一份怎样的合同？
授信告贷要交财政顾问费？厦门世界银行职工使用合同诈骗获刑5年半
日前，从裁判文书网得悉，厦门世界银行上海黄浦支行一职工廖某某和已离任职工王某犯合同诈骗罪一案，已由上海市黄浦区人民法院揭露宣判。
经法院审理查明，2015年5月至9月期间，世纪新城公司和东方出资公司别离在厦门世界银行处理授信告贷事务。廖某某（时任厦门世界银行上海黄埔支行营销二部客户经理）担任两公司告贷事务的商洽和报批。
在进行报批的过程中，厦门世界银行给予两公司7.5%的年化利率并收取必定的手续费，廖某某却在其间发现了牟利时机。在和两公司商洽的过程中, 廖某某隐秘银行实在融资利率，向两公司奉告一部分利息需以财政顾问费的名义付出至银行指定的第三方财政顾问公司。
而这个“财政顾问公司”实际上是由廖某某和王某（厦门世界银行离任职工）合谋出来的一个掩盖其违法手法的桥梁。在商洽过程中，王某以“需求协助朋友收取金融服务咨询费”的名义，要求其所交好的一家公司为其代开收款发票。通过交涉，世纪新城公司和东方出资公司需求与华清同仁公司签定“金融服务协议”，王某供给协议模板和经手“金融服务咨询费”的传递。
期间，王某隐秘华清同仁公司只收取费用总额8%税、费本相，向廖某某谎报开票单位华清同仁公司需收取17%手续费，从中截留9%手续费后将剩下金钱交给被告人廖某某。2015年6月12日和17日，世纪新城公司付出252万元给华清同仁公司。2015年9月10日，东方出资公司付出255万元给华清同仁公司。上述金钱合计507万元经华清同仁公司扣除总额8%手续费、王某私自截留总额9%(计45.63万元)的资金后，由王某交给廖某某420.81万元。
为骗得东方出资公司信赖，廖某某还假造厦门世界银行公函，谎报华清同仁公司系银行指定第三方财政顾问公司，要求东方出资公司将510万元“财政顾问费”付出给华清同仁公司。
2015年12月29日，廖某某在单位查询问询时，告知了上述现实，之后主意向公安机关投案自首，照实供述了上述违法现实。同日，被告人王某被公安机关抓获归案。
案发前，王某从廖某某处得悉厦门世界银行正在查询该过后，将45.63万元退还给被告人廖某某。案发后，被告人廖某某连同该款共退缴赃物404.94万元。
上海市黄浦区人民法院以为，被告人廖某某、王某一起以非法占有为意图，在签定告贷合同中，虚拟融资利率有部分需以财政顾问费名义付出至银行指定第三方财政顾问公司的现实，骗得钱财，数额特别巨大，其行为均已构成合同诈骗罪。
法院判处：廖某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币20万元。王某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑四年，并处罚金人民币2万元。
